Marchés des capitaux en 2024 : en 77 jours de bourse jusqu'à plus de 9 retours %

Près d'un siècle de statistiques (de 1928 à 2023) sur le marché des capitaux américain, qui représente 60 % du marché boursier mondial, montre qu'une année électorale aux États-Unis, c'est-à-dire la quatrième année d'un mandat présidentiel, est largement rentable. Surtout quand un démocrate siège au palais présidentiel. En sera-t-il de même en 2024 ?

Le 77 est un numéro gagnant que nous, Slovènes, aimons beaucoup lorsque nous nous déplaçons sur le terrain de basket. Sur le marché boursier en 2024, le 23 avril, 77 jours de bourse sont derrière nous, ce qui a apporté de bons rendements aux investisseurs sur les marchés des capitaux. L'indice boursier américain S&P a réalisé un rendement total de 9,61% de début janvier au 22 avril, mesuré en euros. Il aurait été encore plus élevé si les valeurs technologiques de The Magnificent Seven (The Magnificent Seven) n'avaient pas chuté de plus de 8 % au cours de la deuxième semaine d'avril, ce qui a également affecté la correction de l'indice S&P 500 de 5,6 %. Il s’agit des sociétés technologiques Tesla, Nvidia, Apple, Amazon, Meta Platforms, Microsoft et Alphabet.

Sur la base des statistiques du cycle présidentiel, peut-on s’attendre à des résultats positifs également cette année ?

Nous en discuterons avec Aleš Lokar, lauréat cette année du prix du meilleur gestionnaire d'actifs de Slovénie, lors du webinaire financier Stratégie gagnante pour les marchés des capitaux en 2024.

Le cycle présidentiel américain se termine avec la quatrième année, qui est également l’année des élections pour le prochain mandat. Le rendement moyen de la dernière quatrième année d'un mandat présidentiel, calculé à partir des données de 1928 à 2023, est de 5,5 %. De plus, le rendement moyen des 100 dernières années lorsque le président est démocrate est encore plus élevé. Le fait est que les démocrates sont plus enclins à dépenser, et l’économie et le marché des capitaux réagissent en s’attendant à des revenus et des bénéfices plus élevés, ce qui affecte positivement le niveau de la valeur marchande des actions.

Mais d’autres facteurs ont également une influence sur les marchés des capitaux.

• Le taux d’inflation ne diminue pas comme prévu et, par conséquent, les baisses attendues des taux d’intérêt sont repoussées à l’avenir.
• Les tensions géopolitiques ont un impact à court terme sur les marchés, mais à plus long terme, leur influence se dilue.
• L’intelligence artificielle, l’augmentation du pouvoir d’achat des marchés en développement comme l’Inde, la biomédecine et d’autres tendances économiques influencent les attentes des investisseurs et l’orientation future des marchés.

Six mois de forte croissance sur les marchés financiers mondiaux sont derrière nous. De janvier à mi-avril, les investisseurs en actions ont été récompensés par des rendements supérieurs à 9 pour cent. À la mi-avril, les actions des géants de la technologie ont faibli et l’attention s’est à nouveau portée sur les valeurs des matières premières, de l’énergie, de l’industrie et de la finance.

Les marchés des capitaux se caractérisent par une volatilité à court terme : le prix du marché des actions est influencé par les attentes des investisseurs pour l'avenir, qui dépendent de divers événements géopolitiques, macro et micro. Toutes les classes d'investissement sont exposées à la volatilité, deux principes sont donc importants pour les investisseurs : la diversification ou dispersion des investissements et le principe de long terme. Beaucoup de gens seront surpris de lire que malgré les fluctuations à court terme, le rendement annuel moyen historique à long terme des marchés des capitaux est de 6,5 % après inflation.

Les rendements des marchés boursiers mondiaux montrent à maintes reprises qu'être trop conservateur et s'en tenir aux dépôts bancaires n'est pas le choix le plus optimal pour les actifs financiers d'un individu. Malgré cela, les Slovènes disposent de 26,38 milliards d'euros d'épargne sur des comptes bancaires et seulement de 5,3 milliards d'euros sur des fonds communs de placement.

Quelle est la stratégie gagnante pour la gestion des finances personnelles sur les marchés de capitaux en 2024 ?

Inscrivez-vous à un webinaire financier et écoutez la conversation avec Aleš Lokar le mercredi 8 mai 2024, à 14h.

Aleš Lokar est le chef de l'équipe de gestion des compartiments Generali du Fonds Umbrella : Generali Galileo, Generali Globalni et Generali Rastko, avec une valeur totale de 225 millions d'euros d'actifs. En avril 2024, il a été reconnu comme le meilleur gestionnaire d'actifs de Slovénie lors de la 14e cérémonie de remise des prix du meilleur gestionnaire d'actifs de Slovénie, organisée par Revija et le portail Moje Finance, le principal média de gestion des finances personnelles. Aleš Lokar a déjà reçu le prix du gestionnaire d'actifs en 2017.

L'indice S&P 500 (Standard & Poor's 500 Index) est un indice boursier pondéré en fonction de la capitalisation boursière de 500 principales sociétés publiques aux États-Unis. Il comprend des représentants de divers secteurs et est conçu pour illustrer la performance de l'ensemble du marché boursier américain. De nombreux investisseurs considèrent qu’il s’agit du meilleur indicateur du marché boursier américain.

Si vous ne savez pas quoi faire, parler à un conseiller financier peut vous aider à déterminer la meilleure approche.

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Ceci est un message marketing. Veuillez lire les documents d'informations clés pour l'investisseur et le prospectus avant de prendre une décision d'investissement. Generali Investments doo, Ljubljana.